Agentes de la Policía Nacional han desmantelado una organización criminal dedicada a cometer fraudes mediante las técnicas de 'smishing' y 'vishing'.

A través de sus redes sociales han informado de que ya han detenido a ocho personas por estafar casi 3.000.000€ haciéndose pasar por entidades bancarias mediante estas técnicas.

El objetivo de los delincuentes era conseguir acceso ilegítimo a las cuentas bancarias de las víctimas a través de mensajes de texto y llamadas telefónicas, la formalización de transferencias bancarias o la contratación de préstamos de concesión inmediata.

Hasta el momento, se han identificado 19 personas estafadas repartidas por todo el territorio nacional, ha informado la Policía Nacional.

Las ocho detenciones se han producido en Madrid, Zaragoza, Valencia y Ourense, acusados como presuntos autores de varios delitos de pertenencia a organización criminal, falsedad documental, usurpación de identidad y estafa informática.

Las investigaciones se inician cuando se detectó un fraude especializado que combina dos modalidades de 'phishing' bancario.

Método de actuación

La víctima recibía un mensaje de texto alertando de un acceso no reconocido en sus cuentas, con un enlace para que pinchara en él y fuese redirigida a la entidad bancaria que estaba siendo usurpada.

Los cibercriminales suplantaban la línea telefónica que la entidad bancaria utiliza para comunicarse con sus clientes y reiteraban que se habían detectado movimientos fraudulentos en las cuentas para reforzar este proceso y perfeccionar la estafa.

Cuando la víctima recibía esta llamada, proporcionaba a los delincuentes una serie de códigos de verificación creyendo que están anulando la operación, cuando, en realidad, la están iniciando.

Esta acción permitía a los delincuentes apoderarse de su banca online y realizar transferencias o contratar préstamos de concesión inmediata a favor de otros miembros de la organización.

La operación policial sigue abierta, quedando pendiente la detención de más personas implicadas y que forman parte del entramado criminal, no descartando la aparición de nuevos perjudicados.

Alerta de la Policía

La Policía Nacional ha advertido de que, en algunas ocasiones, los métodos empleados por estos delincuentes consiguen que el SMS fraudulento que envían se inserte en el hilo de mensajes reales de la entidad bancaria.

En estos casos, hay que tener en cuenta que las entidades bancarias nunca envían ese tipo de comunicaciones a través de SMS, por lo que no se debe pinchar en el enlace que se recibe y eliminar el mensaje directamente.

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